- Распределение средств между различными классами активов
- Инвестирование в разные отрасли экономики
- Географическое разнообразие вложений
- Различные сроки инвестирования
| По классам активов | Акции, облигации, недвижимость, товары |
| По отраслям | Технологии, здравоохранение, финансы, промышленность |
| По валютам | Инвестиции в разных валютах |
| По странам и регионам | Развитые и развивающиеся рынки |
Преимущества диверсифицированного портфеля
- Снижение общего риска портфеля
- Защита от резких колебаний отдельных рынков
- Возможность участия в росте разных секторов
- Стабилизация доходности в долгосрочной перспективе
- Гибкость в управлении активами
| Определение риск-профиля | Соотношение консервативных и агрессивных активов |
| Выбор коррелирующих активов | Активы с разной реакцией на рыночные изменения |
| Ребалансировка | Периодическое приведение портфеля к целевому распределению |
- Чрезмерная диверсификация (распыление капитала)
- Инвестирование в непонятные активы
- Игнорирование корреляции между активами
- Отсутствие регулярного мониторинга портфеля
| ETF и индексные фонды | Готовые диверсифицированные портфели |
| ПИФы | Профессиональное управление активами |
| ROBO-советники | Автоматизированные системы диверсификации |
Диверсификация инвестиций не гарантирует прибыли и не защищает от убытков, но является проверенным методом управления рисками. Грамотно построенный диверсифицированный портфель позволяет инвестору переживать рыночные колебания с минимальными потерями и участвовать в росте различных сегментов экономики.
